Der Klimawandel ist die größte Herausforderung unserer Zeit. Wir alle sind gefordert, einen Beitrag zu leisten. Insbesondere Unternehmen, die den Klimaschutz konsequent fördern, spielen dabei eine entscheidende Rolle. 

Der Klimawandel ist eine Herausforderung von beispiellosem Ausmaß und erfordert koordinierte Anstrengungen auf globaler Ebene. Denn einerseits müssen wir die Erderwärmung begrenzen, andererseits benötigt eine wachsende Weltbevölkerung mit zunehmender Elektrifizierung und Industrialisierung immer mehr Energie. Daher ist der Aufbau einer nachhaltigen, globalen Energieversorgung eines der entscheidenden Themen der Zukunft.

Grüne Technologien können dazu beitragen, den Übergang zu einer kohlenstoffarmen bzw. -freien Wirtschaft zu beschleunigen. Das Ziel der Netto-Null-Emissionen im Jahr 2050 erfordert einen weiterhin starken Ausbau. Gleichzeitig gewinnen Maßnahmen zur Anpassung an die Auswirkungen des Klimawandels an Bedeutung. Diese Investitionen in Zukunftsmärkte können große wirtschaftliche Chancen und Innovationen bringen. Unternehmen, die aktiv zum Klimaschutz beitragen, könnten davon profitieren.

Ertragsorientierte Anlagen sind darauf ausgerichtet, regelmäßig attraktive Erträge aus Kapitalmarktanlagen (hauptsächlich Zinsen und Dividenden) zu erzielen und an die Anleger:innen auszuschütten. Entsprechende Income-Fonds investieren daher ganz gezielt in Anlageklassen, die hohe laufende Ausschüttungen erwarten lassen, wie z.B. Unternehmen mit hohen Zins- oder Dividendenzahlungen. Neben der Erwirtschaftung laufender Erträge streben Income-Fonds auch eine allgemeine Wertsteigerung der Anlagen an. 

Zur Nutzung möglichst vieler Ertragsquellen bieten sich Mischfonds an, die flexibel in alle Anlageklassen, Märkte und Regionen investieren können. Durch eine breite Streuung (Diversifikation) kann auch das Anlagerisiko sinken, da sich unterschiedliche Anlageklassen im Zeitablauf meist unterschiedlich entwickeln. Diversifikation hilft unnötige Risiken zu vermeiden, ist aber kein Schutz vor möglichen Kursschwankungen und Verlusten. Dabei gilt: Wer mehr Rendite will, muss auch bereit sein, mehr Risiko in Kauf zu nehmen – nur dann kann auch eine Risikoprämie erwartet werden, also eine höhere Rendite. Anders geht es nicht. 

In Zeiten erhöhter Inflation können einkommensorientierte Anlageprodukte dazu beitragen, dem Kaufkraftverlust entgegenzuwirken. Die Erträge werden meist vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich dem Konto gutgeschrieben. Daraus kann sich ein schönes Zusatzeinkommen ergeben. Anlagen mit Fokus auf regelmäßigen Erträgen können daher ein interessanter Baustein für Ihre Geldanlage sein.

Am Ausbau der sauberen Energiewirtschaft führt kein Weg mehr vorbei. Die wegen der aktuellen geopolitischen Lage stark gestiegenen Öl- und Gaspreise geben dem Thema erneuerbare Energien aktuell eine zusätzliche Dynamik und politischen Rückenwind. Doch alleine das mittlerweile von einer Mehrheit aller Staaten verfolgte Ziel, die Erderwärmung auf 1,5 Grad Celsius zu begrenzen, ist nur durch eine massive Reduzierung der Treibhausgasemissionen zu erreichen. Mehr als 110 Länder weltweit versprechen mittlerweile CO2-Neutralität bis 2050. Das wird nur mit einer konsequenten Steigerung der Kapazitäten erneuerbarer Energien zu erreichen sein und zeigt: Nachhaltigkeit geht uns alle an! Entsprechende Investitionen werden in die Märkte fließen und sorgen für Wachstumsfantasie.

Neben der zunehmenden Klimaorientierung in der Politik hat die steigende Nachfrage auch strukturelle Gründe. So wird die Weltbevölkerung im Laufe des Jahrhunderts Richtung zehn Milliarden Menschen wachsen. Die Globalisierung bringt eine zunehmende Elektrifizierung und Industrialisierung, wie wir sie etwa in China oder anderen asiatischen oder südamerikanischen Schwellenländern sehen. Auch der neue Wohlstand dort steigert den Energiebedarf zusätzlich, ebenso der umfassende Trend zur Urbanisierung.

Fazit: einerseits müssen wir die Erderwärmung begrenzen, andererseits brauchen wir immer mehr Energie. Daher ist der Aufbau einer nachhaltigen, globalen Energieversorgung eines der entscheidendsten Themen der Zukunft. Und aus Lösungen für den wachsenden globalen Bedarf an sauberer Energie können sich interessante Potenziale ergeben. Für Anleger:innen, die die Energiewende als langfristige Chance sehen – für die Welt und ihr Portfolio.

Künstliche Intelligenz (KI bzw. AI - Artificial Intelligence) ist einer der Megatrends, der unser Leben und Arbeiten bereits heute nachhaltig beeinflusst und zur strategisch wichtigsten Technologie des 21. Jahrhunderts werden könnte.

Der Begriff Künstliche Intelligenz wurde bereits 1955 von einem US-Informatiker geschaffen und beschreibt heute als Überbegriff eine Reihe von Technologien, die es Maschinen ermöglichen, zu erkennen, zu verstehen, zu handeln und zu lernen. Tatsächlich ist unser Alltag bereits stark geprägt von zahlreichen intelligenten Systemen wie Suchmaschinen, Sprach- und Gesichtserkennung, Übersetzungsprogrammen und personalisierten Vorschlägen für neue Musik und Filme.

KI ist auch eine Schlüsseltechnologie für Automatisierungssysteme der Zukunft: Roboter werden bedienerfreundlicher und flexibler sowie lernfähig und autonom. Maschinelles Lernen und neuronale Netze erlauben die Erledigung weiterer, anspruchsvollerer Aufgaben und können eine breite Palette neuer Möglichkeiten eröffnen. Durch Robotiksysteme mit KI können Aufgaben automatisiert werden, die bislang unlösbar schienen.

Stark steigende Rechner- und Speicherkapazitäten sollen in naher Zukunft weitere vielfältige Anwendungen wie beispielsweise autonomes Fahren, Erkennung und Behandlung von Krankheiten oder auch effizientere nachhaltige Lebensmittelproduktion ermöglichen.

Das Thema künstliche Intelligenz hat mit dem Start der Plattform ChatGPT des Unternehmens OpenAI an Fahrt gewonnen. Diese "Generative AI" (GenAI) kann Fragen in einem gesprächsartigen Verlauf beantworten, Texte und Bilder erstellen, Sprache imitieren, Musik komponieren, Programmcodes entwickeln und vieles mehr. Die zunehmende Entwicklung von GenAI eröffnet eine neue Ära der technologischen Innovation - die Fortschritte von künstlicher Intelligenz könnten somit auch zukünftig für Wachstumsaussichten stehen.

Wussten Sie, dass teilweise bis zu einem Drittel der Ernte in Arbeits-, Produktions- und Transportschritten zwischen Produzenten und Endverbraucher:innen verschwendet werden?* Oder dass in vielen Städten ein hoher Anteil des Trinkwassers durch Lecks in den Leitungen verloren geht?** Viele Herausforderungen, denen wir mit moderner Infrastruktur begegnen wollen, haben heute einen Bezug zu Nachhaltigkeit und Ökologie. Ein Trend, der sich in den kommenden Jahren weiter verstärken dürfte. Anleger können von dieser Entwicklung gezielt profitieren, indem sie – im Gegensatz zu traditionellen Infrastruktur-Portfolios – einen höheren Anteil in den zukunftsträchtigen Infrastruktur-Segmenten alternative Energien und intelligente Stromnetze, Abfallwirtschaft und Recycling, Wasserversorgung sowie nachhaltige Lebensmittelwirtschaft investieren.

Die Zahl und das Volumen von Infrastruktur-Projekten wächst. Treiber für nachhaltige Infrastruktur-Investitionen sind der steigende Bedarf, Klimaschutz und umfangreiche staatliche Förderprogramme.
Steigender Bedarf: Die Ballungsgebiete werden stetig größer, die globale Bevölkerung wächst immer weiter und wird immer älter. Dies sind Herausforderungen, die auch langfristig hohe Investitionen in den Ausbau neuer Infrastruktur notwendig machen.
Klimaschutz: Massive Investitionen sind notwendig, um den weiteren Temperaturanstieg abzuschwächen und weltweit die Infrastruktur an das sich ändernde Klima anzupassen.
Staatliche Anreize: Regulierung und Politik haben die Dringlichkeit des Handelns erkannt. Konjunkturpakete für den nachhaltigen Strukturwandel haben Hochkonjunktur: Die EU hat den Green Deal verabschiedet, die USA investieren in den kommenden acht Jahren ca. 1,2 Billionen US-Dollar*** in Infrastruktur und China hat versprochen, bis 2060**** klimaneutral zu sein – das könnten gute Perspektiven für Infrastruktur-Investments sein.

Was passiert, wenn 2050 über neun Milliarden Menschen ernährt werden wollen, aber nur begrenzte Ressourcen zur Verfügung stehen? Landwirtschaft und Lebensmittelindustrie stehen vor einer wichtigen Aufgabe.

Das Wachstum der Weltbevölkerung, die Urbanisierung und steigende Einkommen wirken sich in zweifacher Weise auf die Nachfrage nach Nahrungsmitteln aus: quantitativ in einem höheren Verbrauch und qualitativ in veränderten Ernährungsgewohnheiten.

Bis 2050 muss die Lebensmittelindustrie mehr als 9 Milliarden Menschen ernähren, die einen höheren Lebensstandard genießen und mehr und bessere Lebensmittel konsumieren wollen.

Die Ernährung einer wachsenden Weltbevölkerung bei knapper werdenden Ressourcen und unsicherem Klima stellt eine große Herausforderung dar, da die Verfügbarkeit von Nahrungsmitteln erhöht werden muss, während gleichzeitig der Abbau von natürlichen Ressourcen verhindert und umgekehrt werden muss. Lösungen für Ernährungsprobleme müssen auch Lösungen für unsere Umwelt sein: so kann beispielsweise „Smart Farming“ mit Internet- und Satellitenunterstützung Umweltschäden reduzieren und die Lebensmittelerzeugung optimieren.

Die steigende Nachfrage geht mit veränderten Essgewohnheiten einher. Die Mittelschicht in den Entwicklungsländern möchte mit steigendem Lebensstandard auf qualitativ hochwertigere Lebensmittel zugreifen und ihre Ernährung diversifizieren. Verbraucher auf der ganzen Welt sind auf der Suche nach praktischen Lösungen, ohne dabei auf Qualität und Nährwert verzichten zu müssen.

Megatrends sind große, tiefgreifende Veränderungen, die enorme gesellschaftliche, ökologische und wirtschaftliche Auswirkungen haben können. Sie können Rückschlüsse zulassen, in welchen Bereichen die wirtschaftliche Wertschöpfung in Zukunft stattfinden wird und wo sich neue, langfristige Investmentchancen bieten.

Das Potenzial von Megatrends zu erkennen, bietet die Möglichkeit, schon heute in die Zukunft zu investieren. Durch die Analyse der Risiken und Chancen von Megatrends können Unternehmen identifiziert werden, die innovative Produkte und Dienstleistungen zur Lösung der globalen Herausforderungen entwickeln und das starke Wachstumspotenzial für sich nutzen können.

Disruption und Megatrends verändern die Welt und unser Leben immer schneller. Was heute noch State of the Art ist, kann morgen durch revolutionäre Entwicklungen schon abgelöst werden. Transformative neue Technologien wie künstliche Intelligenz (KI) stellen zahlreiche Branchen auf den Kopf. Der Klimawandel bringt unsere Energiesysteme ins Wanken. Und der demografische Wandel setzt die Gesundheitssysteme unter Druck. Die Folgen der Disruption sind tiefgreifend. Das bringt Herausforderungen mit sich, aber es schafft auch Chancen. Mit der richtigen Gestaltung kann Disruption eine positive Dynamik entfalten. So könnte KI die Produktivität drastisch erhöhen. Energiesysteme könnten nachhaltig und sauber werden. Und medizinische Durchbrüche könnten die Gesundheitsversorgung revolutionieren. Durch Innovationen entstehen neue Märkte, Geschäftsmodelle – und zukunftsorientierte Investmentchancen.

Noch nie war der Mensch so mobil wie heute. Und diese Freiheit aufzugeben, scheint utopisch. Der Bedarf nach sauberen Antrieben und neuen Verkehrsmethoden ist dementsprechend hoch und steigt stetig weiter an. Der Markt für Mobilität durchläuft eine grundlegende Transformation. Eine der spannendsten Fragen ist daher: wie wird die Mobilität der Zukunft aussehen und wie werden wir uns in Zukunft fortbewegen? 

Mobilität verstehen wir heute zunehmend als ein vernetztes System, in dem die Grenzen zwischen öffentlichem und individuellem Verkehr verschwimmen. Gestiegenes Umweltbewusstsein und Anforderungen an Ressourceneffizienz fordern die Entwicklung neuer Antriebstechnologien und Mobilitätskonzepte. Dazu zählen autonom fahrende Fahrzeuge, die Umstellung auf Elektro-/Wasserstoff- und Hybridfahrzeuge und damit verbundene Trends wie die Entwicklung von Batterien oder der Infrastruktur für flächendeckende Netzanbindung und Ladestationen. 

Künstliche Intelligenz (KI) und Data Analytics liefern die technologische Basis für Future Mobility-Konzepte: Intelligente, flexible Fahrpläne sorgen dafür, dass das selbstfahrende Shuttle dorthin kommt, wo sich der:die Nutzer:in befindet, und nicht umgekehrt. Der:die Nutzer:in wählt aus einem vielfältigen Angebot von Mobilitätsdienstleistungen jederzeit den für ihn:sie in der konkreten Situation am besten passenden Mix. Im Gütertransport wird die Last Mile durch autonome Kleinstfahrzeuge bewältigt, KI-optimierte Fahrtenplanung erhöht die Fahrzeugauslastung und mittels Konnektivität steigt die Verkehrseffizienz.

Innovation im Bereich der Mobilität können sämtliche Aspekte, von den Antriebssystemen bis hin zur Nutzung des öffentlichen Raums, radikal verändern und gleichzeitig eine neue urbane Dynamik bewirken. Die Zukunft der Automobilität scheint in der Vernetzung, Autonomie, gemeinsamen Nutzung und Elektrifizierung zu liegen. Das kann nicht nur für Auto- und Technikfans spannend sein, sondern auch für Anleger:innen.

Die Menschheit wächst und wird gleichzeitig auch älter. Es kommt zu einer „doppelten Alterung“: während die Lebenserwartung der Menschen insgesamt weiter steigt, nimmt gleichzeitig der Anteil älterer Menschen an der Weltbevölkerung zu. Demografische Trends sind langfristig und gut vorhersehbar – und können starke Einflüsse auf die Wirtschaft haben.

Beim Megatrend Demografischer Wandel sind viele der langfristigen Entwicklungen bereits heute klar absehbar. Eine höhere Lebenserwartung geht nicht automatisch auch mit einer längeren Lebensarbeitszeit einher, was die Notwendigkeit verstärkt, Ressourcen effizient zu nutzen und die Produktivität zu steigern. Der Demografische Wandel hat somit das Potenzial, zum Innovationsmotor zu werden. Veränderte Konsumpräferenzen können neue Geschäftsmöglichkeiten in nahezu allen Sektoren und Regionen eröffnen. So zahlt der Trend nicht nur in die Gesundheitsbranche ein, auch in den Segmenten Technologie & Robotik, Freizeit & Reisen, Bildung und Ernährung sollte sich eine erhöhte Nachfrage bemerkbar machen.

Innerhalb der demografischen Entwicklung gewinnt die Förderung von Vielfalt, Gleichheit und Inklusion zunehmend an Bedeutung. Denn mittlerweile ist unumstritten, dass Unternehmen, die nicht aktiv auf diese Faktoren setzen, entscheidende Wettbewerbsvorteile einbüßen, insbesondere in Zeiten eines wachsenden Fachkräftemangels. Sie laufen Gefahr, den globalen Wettbewerb um Talente zu verlieren und vom Markt abgehängt zu werden. Anders ausgedrückt: Ungleichheit und der Mangel an Vielfalt stellen für Unternehmen ein finanzielles Risiko dar. Dagegen anzugehen, birgt gleichzeitig ein enormes Wachstumspotenzial. Entsprechend können Investitionen in Unternehmen oder Projekte, die zur Bekämpfung von Ungleichheit beitragen oder von diesem Trend profitieren, nicht nur positive soziale Auswirkungen haben, sondern auch interessante Renditen bieten.