• Marktchancen nutzen
  Chance auf einen mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachs (Ausschüttungen, positive Kursentwicklung).
• Persönlich
  Eine breite Auswahl kombinierbarer Module: Die Vermögensverwaltung HVB Premium Invest lässt Ihnen die Freiheit, die zu Ihrer Anlagestrategie passenden Schwerpunkte zu setzen.
  Dabei können Sie die Anlagestrategie vollständig auf Nachhaltigkeit ausrichten oder auch nur einzelne nachhaltige Module wählen.
• Auf Professionalität zugreifen
  Unsere Spezialisten haben Zugang zu weltweiten Anlagemöglichkeiten, können zeit¬nah auf Markttrends und Ereignisse reagieren und stellen ein konsequentes Risikomanagement sicher.
• Ausgewogen investieren
  Die richtige Kombination der Anlagen innerhalb der einzelnen Module erfordert hohe Kompetenz. Eine Aufgabe, die wir gerne für Sie übernehmen.
• Risiko im Blick
  Unter Berücksichtigung Ihrer Anliegen und Ziele zur Vermögensverwaltung können Sie die für Sie passende Anlagestrategie wählen. Diese unterscheiden sich durch die Risikokennzahl „Volatilität“. Diese wird über den gesamten Anlagezeitraum, bezogen auf das verwaltete Vermögen, beachtet.
• Transparenz schafft Vertrauen
  Sie erhalten regelmäßig ein ausführliches Reporting. Es gibt Aufschluss über die Wert¬entwicklung, die aktuelle Zusammensetzung der Module und die getätigten Umsätze im Rahmen der Vermögensverwaltung. Darüber hinaus informiert Sie Ihr Berater auch gerne persönlich.
• Flexibilität erhalten
  Auch wenn die Vermögensverwaltung grundsätzlich mittel- bis langfristig ausgerichtet ist, kann der Auftraggeber diese unter Einhaltung einer Frist von zwei Bankwerktagen kurzfristig kündigen.
• Zeitgewinn genießen
  Sie müssen sich nicht jeden Tag selbst um die Entwicklung der Kapitalmärkte küm¬mern. Stattdessen gewinnen Sie Zeit und Freiraum für andere Themen und Aufgaben.

• Im Rahmen der Investitionsentscheidungen werden Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt, das heißt Ereignisse oder Bedingungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung, die sich tatsächlich oder potenziell auf den Wert, die Rentabilität oder die Reputation eines Investments negativ auswirken können. Nachhaltigkeitsrisiken können sich auch auf alle traditionellen Risiken von Wertpapieranlagen auswirken und bei ihrem Eintreten die Rendite der Wertpapieranlage maßgeblich negativ beeinflussen – bis hin zum Totalverlust. Das gilt auch für die nachfolgend genannten Risikoarten bei der Vermögensverwaltung HVB Premium Invest. Details können Sie hier nachlesen
• Fremdwährungsrisiko
  Es bestehen Währungsrisiken durch die Investition in nicht auf Euro lautende Vermögenswerte. Währungskursänderungen können zu Verlusten führen.
• Gattungsrisiko
  Die Vermögensverwaltung investiert in Anteile an Investmentvermögen (Investmentfonds, darunter auch Indexfonds/ETFs), die spezifische Risiken aufweisen. Diese Risiken wurden anhand der „Basisinformation HVB Premium Invest unter 5.3“ erläutert.
• Inflationsrisiko
  Inflationsrisiko in der Vermögensverwaltung Premium Invest: Der Werterhalt Ihres Vermögens ist abhängig von der, nicht von der Bank beeinflussbaren, Inflation. Inflation bedeutet effektiven Kaufkraftverlust. Dies betrifft sowohl den Wert des Anlagebetrags, als auch den Ertrag, der mit der Anlage erwirtschaftet werden soll. Insbesondere betrifft dies die Differenz zwischen Rendite/Zinssatz und der Inflationsrate bei Wertpapieren bzw. Kontoguthaben. Auch bei einer positiven Rendite/Zinssatz sind daher Verluste möglich, wenn die Inflation höher ist als die erwirtschaftete Rendite/Zinssatz.
  
• Liquiditätsrisiko
  Die Liquidität einer Anlage beschreibt die Möglichkeit für den Anleger, seine Vermögenswerte jederzeit zu marktgerechten Preisen zu verkaufen. Ein Übertrag der Wertpapiere ist ausgeschlossen und die Anlagerichtlinien können nur im Rahmen eines Beratungsgesprächs definiert werden. Die Vermögensverwaltung unterliegt einer Kündigungsfrist von 2 Bankarbeitstagen. Der Verkauf der in der Verwaltung gehaltenen Vermögenswerte kann auch durch fehlende Nachfrage, besondere Marktsituationen und/oder aufgrund der Art und Ausgestaltung der Anlagen eingeschränkt sein.
• Managementrisiko
  Die Entwicklung der Vermögensverwaltung HVB Premium Invest hängt unter anderem auch von der Eignung der handelnden Personen und den richtigen Anlageentscheidungen ab. Die handelnden Personen können sich ändern und getroffene Annahmen für Anlageentscheidungen können sich rückwirkend betrachtet als unzutreffend erweisen.
• Prognoserisiko
  Bitte beachten Sie, dass vergangene Wertentwicklungen und Prognosen zu künftigen Wertentwicklungen kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung der Vermögensverwaltung HVB Premium Invest sind. Aufgrund von Marktschwankungen kann es zu einer Überschreitung der maximalen Volatilität des Gesamtmusterportfolios kommen. 
• Risiko von Verlusten
  Kursrückgänge und Zahlungsausfälle können zu Verlusten bei einzelnen Finanzinstrumenten/Geschäften bzw. bei der Gesamtheit der verwalteten Vermögenswerte führen. Durch den Erwerb einzelner Finanzinstrumente durch die Bank geht der Anleger Marktrisiken bis hin zum Totalverlust ein.
• Risiko von Interessenkonflikten
  Im Rahmen der Vermögensverwaltung HVB Premium Invest hat die Bank mit Amundi Deutschland GmbH eine Auslagerungsvereinbarung getroffen. Daher wird Amundi die Anlageentscheidungen im Rahmen der Vermögensverwaltung im Einklang mit der Markteinschätzung und der Investmentstrategie der UniCredit Gruppe treffen, das Risikomanagement der Anlagestrategien sowie Aufgaben bei der Erfüllung der Berichtspflichten übernehmen. Es kann daher im Interesse von Amundi sein, im Rahmen der Portfolioverwaltung insbesondere eigenemittierte Finanzinstrumente zu erwerben, wenn Amundi aus diesem Kauf besondere Vorteile erwachsen. Amundi hat geeignete Vorkehrungen getroffen und angemessene Grundsätze für die Identifikation und den Umgang mit Interessenkonflikten in der Conflict of Interest Policy Amundi festgelegt (diese können Sie sich auf Wunsch zur Verfügung stellen lassen und auch später noch die Übersendung verlangen oder auf der Homepage von Amundi www.amundi.de unter „Regulatorische Informationen“) abrufen.
  Die Bank kann in Ausnahmefällen nicht-monetäre Leistungen annehmen, sofern sie geringfügiger Art sind, die Qualität der Dienstleistung verbessern können, einen Umfang und eine Ausprägung aufweisen, die den Interessen des Kund:innen nicht entgegenstehen, bzw. die sonstigen gesetzlichen Voraussetzungen vorliegen.

Im Rahmen dieser Vermögensverwaltung HVB Premium Invest arbeitet die Bank mit Amundi Asset Management, dem europäischen Vermögensverwalter Nr. 1*, zusammen. Mit Amundi Deutschland GmbH hat die Bank eine Auslagerungsvereinbarung getroffen. Daher wird Amundi die Anlageentscheidungen im Rahmen der Vermögensverwaltung treffen. Diese erfolgen im Einklang mit der Markteinschätzung und der Investment¬strategie der UniCredit Gruppe. Amundi wird das Risikomanagement der Anlagestrategien sowie Aufgaben bei der Erfüllung der Berichtspflichten übernehmen. Die dargestellte Meinung beschreibt die aktuelle Einschätzung der HypoVereinsbank und stellt keine Empfehlung dar. Alle hier geäußerten Meinungen beruhen auf der Einschätzung der HypoVereinsbank zum ursprünglichen Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung, ganz gleich, wann Sie diese Informationen erhalten, und können sich ohne Vorankündigung ändern. Die HypoVereinsbank kann andere Publikationen veröffentlicht haben, die der hier zur Verfügung gestellten Information widersprechen oder zu anderen Schlussfolgerungen gelangen. Die Entwicklung oder Struktur Ihrer persönlichen Mandatslösungen kann aufgrund individueller Vorgaben oder Anpassungen abweichen.

* Quelle: IPE „Top 400 asset managers“, veröffentlicht im Juni 2024 und basierend auf dem verwalteten Vermögen mit Stand Dezember 2023.

Wesentliche nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen

Im Rahmen der Nachhaltigkeitsstrategie werden im Rahmen der Investitionsentscheidungen der Vermögensverwaltungen die wesentlichen nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt.

Unter den wesentlichen nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen sind diejenigen Auswirkungen auf Investitionsentscheidungen zu verstehen, die negative Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren haben. Nachhaltigkeitsfaktoren umfassen dabei unter anderem sämtliche Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung von Menschenrechten und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.

Um die nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen messbar zu machen, werden zukünftig Indikatoren genutzt, wie beispielsweise der CO2- „Fußabdruck“, Treibhausgasemissionen, die Nutzung fossiler Brennstoffe und die Nutzung nicht erneuerbarer Energien.

Für die Vermögensverwaltung HVB Premium Invest erfolgt die Identifikation, Messung und Bewertung der wesentlichen nachhaltigen Nachhaltigkeitsfaktoren  auf Basis eines methodischen Research des  Nachhaltigkeitsteams der Amundi Deutschland GmbH (nachfolgend Amundi) im Einklang mit der Markteinschätzung und der Investmentstrategie der UniCredit Gruppe.

Amundi arbeitet bei der Bottom-up Selektion mit mehreren Nachhaltigkeitsstrategien, wie Ausschlüssen, Best-in-Class Ansätzen, thematischen Schwerpunkten und wirkungsorientierten Investitionsansätzen (Impact-Investing), um den nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen entgegenzuwirken. Zudem umfassen die Selektionskriterien der nachhaltigen Fonds die Beurteilung der auflegenden Fondsgesellschaft bzw. der Indexanbieter bei ETFs, die Berücksichtigung der ESG-Kriterien bzw. Ausschlüsse innerhalb der Zielfondsstrategie als auch die Differenzierung der thematischen Investments.

Darüber hinaus übt Amundi in Teilen der zugrundeliegenden Sondervermögen von HVB Premium Invest Stimmrechte gemäß der gültigen Voting Policy aktiv aus, um Handlungen zur Vermeidung nachteiliger Nachhaltigkeitsauswirkungen aktiv anzustoßen.

Die UniCredit Bank GmbH hat sich zur Einhaltung von international anerkannten Standards bekannt, wie zum Beispiel die Allgemeinen Erklärungen der Menschenrechte, UN Global Compact, Principles for Responsible Banking (PRB). Weitere Informationen dazu finden Sie in unserem Integrated Report (https://www.unicreditgroup.eu/en/a-sustainable-bank/sustainability-reporting.html).

Weitere Details können Sie hier nachlesen

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen zu HVB Premium Invest mit Auswahl ausschließlich nachhaltiger Module (Stand 18. November 2024).

Gekennzeichnete Änderungen zur Version Offenlegungen zu HVB Premium Invest (Stand 01. Oktober 2024).

Für die Einordnung von Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten als nachhaltig liegen derzeit noch keine einheitlichen Kriterien und einheitliche Marktstandards vor. Hieraus resultiert unter Umständen eine unterschiedliche Klassifizierung über den Nachhaltigkeitsgrad von Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten von diversen Anbietern. Weiterhin sind neue zum Teil noch nicht finalisierte Regulierungen zum Thema ESG (Environment = Umwelt, Social = Soziales, Governance = Unternehmensführung) und Sustainable Finance (nachhaltige Finanzwirtschaft) in Kraft getreten, beziehungsweise werden noch in Kraft treten.