Erben & Vererben ist mehr als ein Testament.
Zwei Generationen im Gespräch: Felix und Christian Neureuther über Vertrauen, Zeit und Sicherheit in der Vermögensplanung.
Jetzt persönlichen Termin vereinbarenGanzheitliche Generationenberatung für eine geordnete Nachfolge.
Die Weitergabe des eigenen Vermögens ist ein wichtiger Schritt – für Sie, Ihre Familie und kommende Generationen. Unsere Generationen‑Beratung unterstützt Sie dabei, Ihre Nachfolge frühzeitig, rechtlich sicher und passend zu Ihrer persönlichen Situation zu gestalten.
Ob Testament, Erbvertrag, Schenkung oder Vorsorgevollmacht: Wir zeigen Ihnen transparent, wie Sie Ihr Vermögen strukturiert regeln und dabei familiäre Werte, Wünsche und Ziele berücksichtigen.
Was Sie von unserer Beratung erwarten können:
Analyse der Situation
Wir schaffen Transparenz über Ihre Lebens‑, Familien‑ und Vermögenssituation – passend zu Ihren Zielen und Prioritäten.
Vermögensüberblick
Gemeinsam erstellen wir einen strukturierten Überblick über Ihr gesamtes Vermögen – als Grundlage für alle weiteren Schritte.
Nachfolgeplanung
Wir entwickeln eine individuell abgestimmte Nachfolgeplanung, damit Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen weitergegeben wird.
Langfristige Strategie
Wir erarbeiten eine nachhaltige Vermögensstrategie, die finanzielle Stabilität schafft und Perspektiven für Sie und Ihre Familie eröffnet.
Fragen und Antworten
Ein geeigneter Zeitpunkt ist immer dann, wenn Sie Ihr Vermögen strukturiert aufbauen wollen. Die HVB empfiehlt, frühzeitig aktiv zu werden – idealerweise solange Sie geschäftsfähig sind und die rechtlichen & finanziellen Rahmenbedingungen selbst gestalten können. So lassen sich Konflikte vermeiden, Liquiditätsbedarfe sichern und Vollmachten rechtzeitig erstellen.
Ja – die HVB verfolgt einen ganzheitlichen 360-Grad-Beratungsansatz, bei dem sämtliche Vermögenswerte berücksichtigt werden. Das umfasst traditionelle Asset-Klassen wie Wertpapieranlagen, Immobilien und Versicherungen sowie Spezialthemen wie Unternehmensbeteiligungen, Kunst, Classic Cars und Edelmetalle.
Ja, explizit. Die HVB berät zur Gründung von Stiftungen über ihren Stifterservice – für Kund:Innen, die ihr Vermögen nachhaltig einsetzen möchten. Auch Unternehmens- oder Firmenanteilsnachfolge ist fester Bestandteil der vermögensstrategischen Beratung.
- Testament: Rechtsverbindliche Verfügung von Todes wegen, regelt wer Erbe bzw. Erbin wird.
- Vermächtnis: Einzelzuwendung (Bargeld, Immobilien, Wertpapiere etc.) an eine bestimmte Person – diese erhält einen Anspruch gegen die Erbenden, gehört aber nicht zur Erbengemeinschaft.
Wir haben die wichtigsten Punkte für Ihr Testament hier für Sie zusammengefasst.
- Individuelle Gestaltung: Keine Standardvorlagen – ein Testament sollte auf Ihre persönlichen familiären und finanziellen Verhältnisse zugeschnitten sein.
- Testamentsvollstrecker: Empfehlenswert, insbesondere bei komplexen Nachlässen oder weniger erfahrenen Erben. Empfohlene Auswahl sind neutrale, jüngere Personen oder Ersatztestamentsvollstrecker.
Die wichtigsten Punkte für Ihr Testament haben wir hier für Sie zusammengefasst.
- Bankvollmacht: Äußerst nützlich – z. B. Kontovollmacht, auch trans‑ oder postmortale Vollmachten sind möglich, um finanzielle Handlungsfähigkeit zu sichern.
- General- und Vorsorgevollmacht: Deckt persönliche, vermögensrechtliche und allgemeine Angelegenheiten ab. Befasst sich auch mit Patientenverfügung & Betreuungsbereich. Regelmäßig enthalten: Bank-, Vorsorge-/General-, Betreuungs‑ und Patientenverfügung.
Mehr hierzu finden Sie hier.
Aktuelle Steuerbescheide, Konto- und Depotauszüge, Angaben zu Versicherungen, Immobilien, Vermögenswerten (z. B. Kunst, Schmuck), Lebenshaltungskosten, Altersversorge u. v. m. Mehr zur Nachlassplanung finden Sie hier.
Die Checkliste deckt ab: Nachlassplanung, finanzielle Vorsorge, häufige Fehler im Erbfall, steuerliche Schenkungsmöglichkeiten, den Unterschied zwischen Erbe und Vermächtnis sowie das digitale Erbe.
Hierunter fallen Online-Konten wie Instagram, Facebook oder E-Mail. Der digitale Nachlass sollte rechtzeitig in der Planung berücksichtigt und geregelt werden.
