Die optimale Finanzplanung beginnt mit Ihnen.
Geldanlage
Sie wollen Werte schaffen, erhalten und ausbauen. Analysieren Sie Ihre Situation und planen Sie Ihre Finanzen ganzheitlich.
Bei der Finanzplanung kommt es neben vielen Variablen vor allem auf Sie, Ihre Wünsche, Ziele und Bedürfnisse an. Deshalb stehen Sie bei unserer 360°-Beratung im Mittelpunkt aller unserer Bemühungen. Und das ist auch der Grund dafür, dass das persönliche Gespräch in jeder Phase der Finanzplanung durch nichts zu ersetzen ist.
Strukturiert und individuell.
Von der detaillierten Analyse Ihres Vermögens über unsere Vorschläge und Ihre Entscheidung bis hin zur Umsetzung des Finanzplans sind uns präzise Zahlen natürlich besonders wichtig. Noch bedeutender aber sind Ihre Situation und Ihre Interessen bei der Vermögensanlage.
Deshalb haben wir den Prozess unseres Finanzplans so gestaltet, dass er mehrstufig erfolgt. Denn Finanzplanung sollte kein einmaliger Vorgang sein. Gespräche, Analysen und gegebenenfalls Anpassungen sind kontinuierlich möglich und sinnvoll.
Die Finanzplanung Schritt für Schritt:
Wir überprüfen.
Optimale Planung dank präziser Analyse.
Kern des Finanzplans und unserer 360°-Beratung ist die Verknüpfung aller Ihrer vermögensrelevanten Faktoren. Der Gesamtplan umfasst alle Vermögensgegenstände und Zahlungsströme und vernetzt diese miteinander – es geht also um das Vermögen im Ganzen. Denn die Entwicklung und Veränderung an einer Stelle wirkt sich immer auch auf die anderen Vermögensteile und die Gesamtliquidität in Ihrem Vermögen aus.
Bei Themenplänen betrachten wir gezielt Ausschnitte Ihres Vermögens, beispielsweise Beteiligungen bzw. Sachwerte, die Liquidität als Entscheidungsgrundlage für künftige Investitionen sowie die Vermögensnachfolge. Wir gehen auch konkreten Fragestellungen nach, etwa der, wie Sie den vorzeitigen Ruhestand finanziell absichern.
Bestens vorbereitet – mit der HVB Checkliste zur Finanzplanung.
In einem persönlichen Beratungstermin besprechen wir gerne die Möglichkeiten der Finanzplanung mit Ihnen sowie welche Angaben und Unterlagen wir im Detail für Ihren Finanzplan benötigen. Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei der Recherche der Daten. Vor einer solchen Erstberatung hilft es sowohl Ihnen als auch unseren Kundenberatern, wenn Sie relevante Unterlagen zum Termin mitbringen. Hierbei unterstützt Sie unsere Checkliste.
Checkliste: die wichtigsten Unterlagen für die Finanzplanung
