Anleihen kaufen: mehr Möglichkeiten für Ihr Vermögen.
Stabile Erträge und planbare Laufzeiten für Ihre Geldanlage.
Aktuelle Aktienanleihen-Angebote
Was macht Anleihen für Anleger:innen attraktiv?
Anleihen gehören zu den klassischen festverzinslichen Wertpapieren. Käufer:innen stellen dem Emittenten Kapital zur Verfügung und erhalten dafür regelmäßige vereinbarte Zinszahlungen. Am Laufzeitende ist die Rückzahlung des Nennwertes vorgesehen – abhängig von der Bonität des Emittenten.
So funktionieren Anleihen: Sie leihen dem Emittenten Geld und erhalten dafür regelmäßige Zinszahlungen.
Beim Kauf einer Anleihe stellen Anleger:innen dem Emittenten Kapital für einen definierten Zeitraum zur Verfügung. Der Emittent nutzt diese Mittel z.B. für Investitionen und verpflichtet sich zur Zahlung vereinbarter Zinsen sowie zur Rückzahlung des Nennwertes zum Laufzeitende. Wesentliche Vertragsbestandteile sind Zinssatz, Laufzeit, Rückzahlungsmodalitäten und Emittentenrisiko.
Es gibt unterschiedliche Arten von Anleihen.
So gibt es z. B. fest oder variabel verzinste Anleihen Die wichtigste Unterscheidung erfolgt jedoch nach Emittenten.
Staatsanleihen
Anleihen, die durch Staaten emittiert werden, sind je nach emittierendem Land mit unterschiedlichem Risiko verbunden. Je verlässlicher ein Staat eingeschätzt wird, desto geringer fällt in der Regel der Zinssatz aus. Höhere Zinsen spiegeln entsprechend ein höheres Ausfallrisiko wider.
Bankanleihen
Bankanleihen dienen Banken zur Refinanzierung ihres Kreditgeschäfts. Pfandbriefe sind Spezialformen von Bankanleihen und durch Sachwerte besichert.
Unternehmensanleihen
Unternehmensanleihen versprechen meist höhere Zinsen, bergen jedoch auch ein entsprechendes Emittentenrisiko. Deshalb sollten Anleger:innen Kriterien wie Laufzeit, Zinszahlung und Emittent sehr genau prüfen.
Zusätzlich existieren Varianten wie Inflationsanleihen oder Wandelanleihen, deren Struktur über den Charakter einer klassischen Anleihe hinausgehen.
Aktienanleihen: Feste Zinsen und Aktienchancen kombiniert.
Deshalb lohnt sich diese Anlageform für Privatanleger:innen.
Wenn die Marktzinsen auf einem niedrigen Niveau verharren oder die Aktienmärkte in einem Seitwärtstrend dahingleiten, ist es für Anleger:innen schwierig, interessante Erträge zu erzielen.
In solchen Zeiten könnte sich ein Blick auf eine Aktienanleihe lohnen. Aktienanleihen sind keine klassischen Anleihen. Diesen Anleihen liegt – wie es der Name schon verrät – eine Aktie zugrunde (Basiswert).
Sie bieten feste Zinszahlungen unabhängig von der Aktienkursentwicklung. Zum Laufzeitende kann – abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts – entweder der Nennwert oder eine zuvor festgelegte Anzahl von Aktien geliefert werden.
Zudem können sie einen gewissen Schutz vor möglichen Kursrückgängen bieten. Dabei ist die Höhe der Absicherung in Form des Basispreises bereits zu Beginn der Laufzeit festgelegt.
Vor- und Nachteile von Aktienanleihen
Wer sich für Aktienanleihen interessiert, sollte grundsätzlich von einer moderat positiven, zumindest aber stabilen Kursentwicklung des Basiswerts ausgehen. Zudem ist zu prüfen: Passt die Laufzeit zum Anlagehorizont? Sind alle potenziellen Einflussfaktoren auf das Kursverhalten während der Laufzeit berücksichtigt? Wie bei jedem Wertpapier gilt es, Chancen und Risiken gut abzuwägen.
Vorteile von Aktienanleihen
- Anleger:innen erhalten am jeweiligen Zahlungstag eine vorab bekannte Zinszahlung, die in der Regel über dem allgemeinen Zinsniveau liegt.
- Die Zinszahlung erfolgt unabhängig von der Entwicklung des Basiswertes.
- Hinsichtlich der Rückzahlung bieten Aktienanleihen, je nach Produktvariante, einen teilweisen Schutz vor möglichen Kursverlusten des Basiswertes.
- Zinszahlungen können mögliche Verluste im Fall einer Rückzahlung durch Lieferung des Basiswertes reduzieren (oder sogar kompensieren).
Nachteile von Aktienanleihen
- Während der Laufzeit anfallende Dividenden stehen der Finanzierung des Ertragsmechanismus zur Verfügung und werden nicht an den/die Anleger:innen ausgeschüttet.
- Die Ertragschance ist auf die Zinszahlung begrenzt. Der Anleger nimmt nicht an einer positiven Wertentwicklung des Basiswertes teil.
- Bei der Rückzahlung durch Lieferung von Aktien ist ein Verlust möglich.
- Aktienanleihen beinhalten als Schuldverschreibungen des Emittenten ein Ausfallrisiko. Bei Insolvenz, also Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung, drohen hohe Verluste bis hin zum Totalverlust
Für Eilige: Express Aktienanleihe Protect.
Express Aktienanleihen Protect basieren – ähnlich wie Aktienanleihen – auf einem Basiswert, enthalten jedoch zusätzliche Schutzmechanismen und vorzeitige Rückzahlungsmöglichkeiten gemäß den jeweiligen Produktbedingungen.
Sie bieten feste Zinszahlungen unabhängig von der Aktienkursentwicklung. Außerdem ermöglicht Ihnen diese Art der Anleihe während der Laufzeit an regelmäßigen Stichtagen eine vorzeitige Rückzahlung des Nennbetrags von 1.000 EUR pro Anleihe (Express).
Voraussetzung dafür: Der Kurs des Basiswertes notiert am jeweiligen Stichtag mindestens auf einem zu Laufzeitbeginn festgelegten Kurs, dem Rückzahlungslevel.
Kommt es zu keiner vorzeitigen Rückzahlung, schützt am Laufzeitende die integrierte Barriere teilweise vor Kursrückgängen des Basiswertes. Dabei ist die Höhe der Barriere ebenfalls schon zu Beginn der Laufzeit festgelegt.
Unsere Auswahl für Sie:
Die hier wiedergegebenen Informationen stammen aus Quellen, die wir als vertrauenswürdig erachten. Eine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der Informationen können wir jedoch nicht übernehmen. Die vollständigen Angaben zu diesem Anlageprodukt sind dem Basisprospekt und den Endgültigen Bedingungen zu entnehmen. Diese können Sie bei der UniCredit Bank GmbH, Abteilung MMW1, Arabellastr. 12, D-81925 München, anfordern. Diese Informationen sind keine Finanzanalyse. Eine den gesetzlichen Anforderungen entsprechende Unvoreingenommenheit wird daher nicht gewährleistet. Es gibt auch kein Verbot des Handels – wie es vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen gilt. Diese Information richtet sich nicht an natürliche oder juristische Personen, die aufgrund ihres Wohn- bzw. Geschäftssitzes einer ausländischen Rechtsordnung unterliegen, die für die Verbreitung derartiger Informationen Beschränkungen vorsieht. Insbesondere enthält diese Information weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf von Wertpapieren an Staatsbürger der USA, Großbritanniens oder der Länder im Europäischen Wirtschaftsraum, in denen die Voraussetzungen für ein derartiges Angebot nicht erfüllt sind. Die UniCredit-Gruppe unterliegt der Aufsicht der Europäischen Zentralbank. Darüber hinaus untersteht die UniCredit Bank GmbH der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
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Nachgefragt: Was Sie über Anleihen wissen müssen.
Die Sicherheit hängt vom Emittenten ab. Je besser dessen Bonität, desto stabiler die Rückzahlungsaussichten – aber oft auch, desto niedriger der Zins. Höhere Zinsen bedeuten meist auch höhere Risiken. Weil Anleihen rechtlich gesehen Schuldverschreibungen sind, steht und fällt die Sicherheit einer Anleihe letztlich mit der Zahlungsfähigkeit des Herausgebers: Bei einer Insolvenz drohen Verluste bis hin zum Totalverlust.
Bei strukturierten Produkten wie Aktienanleihen kommt ein weiterer Faktor hinzu: Die Rückzahlung kann – abhängig vom Aktienkurs – ganz oder teilweise in Form von Aktien erfolgen. Dadurch entstehen zusätzliche Markt- und Kursrisiken.
Eine Aktienanleihe bietet Ihnen einen attraktiven, festen Zins – unabhängig davon, wie sich der Aktienkurs während der Laufzeit entwickelt.
Der zentrale Unterschied zu klassischen Anleihen liegt in der Rückzahlung: Während herkömmliche Anleihen in der Regel vollständig zum Nennbetrag zurückgezahlt werden, hängt die Rückzahlung bei Aktienanleihen vom Kurs der zugrunde liegenden Aktie am letzten Bewertungstag ab.
Liegt dieser unter der festgelegten Schwelle, erfolgt die Rückzahlung in Form von Aktien – mögliche Verluste aus Kursrückgängen sind dann nicht ausgeschlossen.
Die Express Aktienanleihe Protect bietet attraktive Zinsen, kombiniert mit einer integrierten Barriere, die zusätzlichen Schutz vor moderaten Kursrückgängen bieten kann. Wird eine definierte Kursmarke erreicht, kann das Produkt sogar vorzeitig zurückgezahlt werden.
Fällt der Kurs der Aktie am Laufzeitende jedoch unter die Barriere, erfolgt die Rückzahlung in Form einer festgelegten Anzahl von Aktien – mögliche Verluste können die Zinszahlungen dann übersteigen.
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