Zinssicherung mit Derivaten
So kontrollieren Sie Ihre Finanzierungskosten.
Persönliche BeratungIhre Vorteile einer Zinssicherung auf einen Blick:
Sichern Sie Ihre Finanzierung gegen das Risiko von steigenden Zinsen in der Zukunft ab.
Sorgen Sie für stabile Cashflows und Planungssicherheit bei den Finanzierungskosten.
Gestalten Sie Ihre Zinspositionen mithilfe unserer innovativen Finanzinstrumente (Derivate) so, dass Sie Ihre Zinskosten jederzeit im Griff haben.
Nutzen Sie die Chancen ausländischer Zinsmärkte.
Zinsmanagement erfordert hohe Expertise
Unsere Zinsexpert:innen beobachten für Sie die Märkte und helfen Ihnen, Veränderungen der Zinslandschaft zu nutzen. Mit innovativen Finanzinstrumenten (Derivaten) steuern wir Ihre Zinspositionen so, dass Sie Ihre Ziele erreichen.
Wir analysieren für Sie mögliche Risiken Ihrer Zinspositionen.
Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen passende Sicherungsstrategien für Ihre Kapitalkosten.
Mit innovativen Finanzinstrumenten (Derivaten) optimieren wir Ihre Zinspositionen, damit Sie Ihre Zinskosten jederzeit im Griff haben.
Wir untersuchen für Sie Möglichkeiten von Sonderzahlungen und anderen individuellen Ausgestaltungen.
Unsere Produkte zur Zinssicherung im Überblick:
Mit unseren innovativen Finanzinstrumenten sind wir in der Lage, auch komplexe Fragen zu beantworten und Zinsmanagement-Lösungen zu erarbeiten, die genau an Ihren individuellen Bedarf angepasst sind.
Was ist ein Swap?
Ein Swap ist eine außerbörsliche Vereinbarung zwischen zwei Akteur:innen am Finanzmarkt. Der gebräuchlichste Swap ist ein „Plain Vanilla"-Zinsswap. Dabei verpflichtet sich ein Unternehmen, über einen bestimmten Zeitraum einen festgelegten Zinssatz auf einen fiktiven Nominalbetrag zu zahlen. Im Gegenzug erhält es Zinsen zu einem variablen Satz auf das gleiche fiktive Nominalkapital. Daher werden diese Standard-Zinsswaps auch als „Fixed for Floating“-Zinsswaps bezeichnet.
Was ist ein Forward Swap?
Ein Forward-Swap ist eine Swap-Variante, bei der der Tausch von Zinszahlungen erst nach einer vereinbarten Vorlaufzeit (z. B. 1 Jahr) beginnt. Die bereits am Abschlusstag festgelegten Konditionen treten erst an einem späteren Termin in Kraft. Mit einem Forward-Swap kann ein Finanzierungs- oder Anlagebedarf schon heute gegen das Zinsänderungsrisiko abgesichert (gehedgt) werden.
Was ist ein Swaption?
Was ist ein Zinscap / Zinsfloor?
Zinscaps und Zinsfloors sind Zinsderivate mit optionalem Charakter. Bei einem Zinscap erhält die:der Käufer:in am Ende jeder Periode, in der der vereinbarte Referenzzinssatz über dem vereinbarten Basiswert liegt, eine Zahlung.
Bei einem Zinsfloor erhält die:der Käufer:in am Ende jeder Periode, in der der vereinbarte Referenzzinssatz unter dem vereinbarten Basiswert liegt, eine Zahlung.
Was ist ein Collar?
Beim Collar werden die Ober- und die Untergrenze für den Preis eines Geschäfts mit dauerhaften Zahlungsströmen vertraglich vereinbart.
Übersteigt der Referenzwert die vertraglich festgelegte Zinsobergrenze (Cap), so erhalten Sie als Käufer:in der Zinsobergrenze (Cap) für die jeweilige Zinsperiode eine Ausgleichszahlung in Höhe der Differenz.
Fällt der Referenzwert unter die vereinbarte Zinsuntergrenze (Floor), so sind Sie als Verkäufer:in der Zinsuntergrenze (Floor) verpflichtet, für die jeweilige Zinsperiode eine Ausgleichszahlung zu leisten.
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Für Ihr Fremdkapital wünschen Sie sich eine feste Kalkulationsbasis, möchten aber auf die Vorteile derivativer Finanzinstrumente nicht verzichten? Unser aktives Zinsmanagement ermöglicht Ihnen eine auf Ihre persönlichen Vorstellungen zugeschnittene Finanzierung.