Unternehmerische Beteiligungen.
Verteilen Sie Ihr Vermögen auf mehrere Standbeine.
Zugang zu exklusivem Investorennetzwerk
Maßgeschneiderte Equity Solutions
Effizienter und strukturierter Prozess mit höchster Diskretion
Equity Solutions (EQS) – auch unternehmerische Beteiligungen genannt – umfassen die Möglichkeit zur Direktbeteiligung an nicht börsennotierten Unternehmen. Das EQS-Team der HypoVereinsbank tritt für Sie als Vermittler:in zwischen Kapitalgeber:innen sowie Kapitalsuchenden auf und agiert damit als Initiator:in und Partner:in maßgeschneiderter Transaktionen. Im Rahmen des Prozesses bieten wir Ihnen Zugang zum gesamten Investorennetzwerk der HypoVereinsbank bzw. international der gesamten UniCredit Gruppe.
Typischerweise sind Zielunternehmen für Unternehmerische Beteiligungen insbesondere etablierte sowie Wachstumsunternehmen mit werthaltigem Geschäftsmodell im Small-Cap Segment. Der Eigenkapitaleinsatz* pro Transaktion bewegt sich in der Regel zwischen 2 Mio. € und 10 Mio. €. Auch signifikant höhere Eigenkapitalinvestments (bis über 50 Mio. EUR) sind für große Projekte möglich, die oft in Zusammenarbeit mit weiteren Kolleg:innen der Bank strukturiert werden, häufig auch in Form von sogenannten „Club Deals“.
*Abweichungen sind je nach Branche und Wachsstumsaussichten der Zielunternehmens möglich.
Ihr Anspruch an uns.
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Investment in unternehmerische Beteiligungen mit unterschiedlichen Rendite-Risiko-Profilen.
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Erschließung neuer Märkte und Marktsegmente, die nur über Beteiligungen möglich sind, für noch mehr Diversifikation im Anlageportfolio.
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Erhöhte Stabilität durch Steuerung der Vermögensbestandteile.
Wen begleiten wir?
Unsere Unterstützung endet nicht mit der Transaktion.
Mit einer Transaktion ändern sich oft auch die persönlichen Verhältnisse der Beteiligten und Ihrer Familien. Eine persönliche Finanzplanung verschafft Überblick über das gesamte Vermögen und die finanzielle Beweglichkeit. Sie hilft, die persönlichen Lebensziele zu konkretisieren unter Berücksichtigung der finanziellen, rechtlichen, steuerlichen, persönlichen und familiären Rahmenbedingungen.
Zum Beispiel kann eine durchdachte Nachfolgeplanung ein Garant dafür sein, dass ein Vermögen auch in Zukunft fortbesteht. Geregelte Verhältnisse besitzen für alle Beteiligten einen hohen Wohlfühlfaktor. Damit kann eine auf die persönlichen Wünsche und Ziele optimierte Struktur Ihres gesamten Vermögens vorausschauend gestaltet werden.
Unternehmerische Beteiligung – Beratung von Mensch zu Mensch.
In einem persönlichen Gespräch lassen sich viele Herausforderungen einfach klären.
Die Antworten auf Ihre wichtigsten Fragen:
Unternehmerische Beteiligungen – auch bekannt als Equity Solutions – bieten Ihnen die Möglichkeit, direkt in nicht börsennotierte Unternehmen zu investieren. Im Vergleich zu klassischen Anlageformen wie Aktien oder Anleihen eröffnen sie Ihnen:
- Zugang zu neuen Märkten und Segmenten, die über traditionelle Investments nicht erreichbar sind.
- Individuelle Rendite-Risiko-Profile, die auf Ihre persönlichen Anlageziele abgestimmt werden können.
- Erhöhte Diversifikation Ihres Portfolios durch Beteiligungen an Unternehmen mit werthaltigem Geschäftsmodell.
- Stärkere Einflussmöglichkeiten auf die Entwicklung des Unternehmens, insbesondere bei Direktbeteiligungen.
- Weniger Börsenvolatilität, da die Bewertung nicht durch kurzfristige Marktschwankungen beeinflusst wird.
Diese Form der Kapitalanlage eignet sich besonders für langfristig orientierte Investoren, die aktiv an der Wertentwicklung eines Unternehmens teilhaben möchten.
Eine Direktbeteiligung bedeutet, dass Sie unmittelbar Anteile an einem Unternehmen erwerben und damit Miteigentümer werden. Sie erhalten Stimmrechte und können – je nach Struktur – aktiv Einfluss auf strategische Entscheidungen nehmen.
Im Gegensatz dazu investieren Sie bei Fonds (z. B. Private Equity- oder Beteiligungsfonds) indirekt in mehrere Unternehmen. Hier übernimmt ein Fondsmanagement die Auswahl und Verwaltung der Beteiligungen. Vorteile von Fonds sind:
- Breite Risikostreuung über verschiedene Unternehmen.
- Geringerer Verwaltungsaufwand für den Anleger.
- Niedrigere Einstiegsschwellen, da Fonds oft kleinere Mindestbeträge akzeptieren.
Die Direktbeteiligung bietet mehr Kontrolle und Individualität, während Fonds eine bequemere, aber weniger direkte Beteiligungsform darstellen.
Die Dauer einer Transaktion hängt stark von der Komplexität des Vorhabens und den beteiligten Parteien ab. Die HypoVereinsbank bietet einen effizienten und strukturierten Prozess, der individuell auf die Bedürfnisse der Beteiligten abgestimmt ist.
Typischerweise umfasst der Ablauf:
- ein Erstgespräch und die Zieldefinition
- die Auswahl geeigneter Unternehmen bzw. Investoren
- die Prüfung und Bewertung (Due Diligence)
- Vertragsverhandlungen und rechtliche Strukturierung
Je nach Projekt kann eine Transaktion zwischen circa drei bis acht Monate in Anspruch nehmen. Die HVB legt dabei großen Wert auf Diskretion, Zielorientierung und Geschwindigkeit.
Ja, der Eigenkapitaleinsatz pro Transaktion bewegt sich typischerweise zwischen 2 Mio. Euro und 10 Mio. Euro. Abweichungen sind möglich – abhängig von Branche, Geschäftsmodell und Wachstumsperspektiven des Zielunternehmens.
Diese Beträge gelten insbesondere für Direktbeteiligungen im Rahmen des HVB Equity Solutions Angebots. Für andere Beteiligungsformen oder Förderprogramme können andere Schwellen gelten.
Auch signifikant höhere Eigenkapitalinvestments (bis über 50 Mio. EUR) sind für große Projekte möglich, die oft in Zusammenarbeit mit weiteren Kolleg:innen der Bank strukturiert werden, häufig auch in Form von sogenannten „Club Deals“.
Die HypoVereinsbank verfolgt einen ganzheitlichen Beratungsansatz, bei dem unternehmerische Beteiligungen als Teil Ihrer Gesamtvermögensstruktur betrachtet werden. Dabei werden folgende Aspekte berücksichtigt:
- Liquidität und Cashflow
- Steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen
- Nachfolgeplanung und Vermögenssicherung
- Persönliche Lebensziele und familiäre Situation
Die Beteiligung wird in Ihre individuelle Finanzstrategie eingebettet, sodass Sie jederzeit den Überblick über Ihr Vermögen behalten und flexibel auf Veränderungen reagieren können.