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Digitale Börsenanzeige mit Zahlen und Pfeilen in verschiedenen Farben vor nächtlicher Stadtkulisse mit beleuchteten Hochhäusern.

HVB OneWealth Portfolioberatung.

Mit HVB OneWealth erleben Sie Portfolioberatung neu – technologiegestützt, transparent und individuell.

  • Intelligente Datenanalyse

  • Bewertung der Qualität Ihres Portfolios durch den Health Score

  • Volle Kostentransparenz dank Pauschalpreis

Persönliche Beratung

Was HVB OneWealth für Sie bereitstellt.

Mit HVB OneWealth erhalten Sie eine ganzheitliche Portfolioberatung, die auf einer daten- und technologiegestützten Analyseplattform basiert. Diese ermöglicht es, komplexe Zusammenhänge innerhalb einer Portfolios transparent zu machen. Mithilfe eines leistungsstarken Portfolio- und Risikoanalysetools werden Ihre Vermögenswerte in Echtzeit bewertet – inklusive Stresstests und Szenarioanalysen für Ereignisse wie Finanzmarktkrisen oder geopolitische Einflüsse. Gemeinsam mit  Ihr:er Berater:in entwickeln Sie ein Portfolio nach Ihren individuellen Vorstellungen. 

Weltkarte mit farbigen Kreisen in verschiedenen Regionen und dem Titel Aktien nach Region auf weißem Hintergrund.

Portfolio-Einblicke in Echtzeit.

Erleben Sie Ihr Vermögen neu: Mit HVB OneWealth sehen Sie auf einen Blick, wie Märkte, Entscheidungen und Risiken Ihr Portfolio beeinflussen. Intelligente Datenanalysen machen Chancen sichtbar und zeigen, wo Ihr Vermögen sein volles Potenzial entfalten kann. Erleben Sie:

  • Welche Rendite-Chancen die Zukunft für Ihre ausgewählten Assets bereithält.

  • Wie Sie Ihre Risikovariante und die Leistungsstärke Ihrer Assets voll ausschöpfen.

  • Wie Sie Ihr Portfolio weiter diversifizieren und entwickeln können.

Kreisdiagramm mit der Zahl 86 und den Texten Hoch sowie Akt. Health Score auf weißem Hintergrund mit geometrischem Muster

Health Score.

Mit dem Health Score erhalten Sie eine klare, transparente Kennzahl, die die Qualität Ihres Portfolios auf einen Blick sichtbar macht. Er basiert auf einer Vielzahl relevanter Faktoren und hilft Ihnen, Zusammenhänge im Portfolio besser zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen.

  •  Der Health Score berücksichtigt Risikokennzahlen, Liquidität, Marktumfeld sowie Ihre individuellen Anlageziele.

  • Eine Skala von 0 bis 100 zeigt sofort, wie stark Ihr Portfolio ist – von geringer bis hoher Qualität.

  • Ihre persönlichen Anlagepräferenzen und die Markteinschätzung der Bank fließen direkt in die Bewertung ein.

Balkendiagramm mit vier Werten zu historischen Ereignissen und den Texten Szenarioanalyse sowie Europäische Staatskrise und Finanzkrise.

Szenarien und individueller Portfolio-Report.

Simulieren Sie, wie Ihr Portfolio in verschiedenen Marktlagen reagiert – von historischen Krisen bis zu künftigen Trends. Ihr persönlicher OneWealth Report fasst alle Ergebnisse transparent zusammen – inklusive Bewertung, Empfehlungen und Handlungsoptionen. Entdecken Sie:

  • Wie stressresistent Ihre Assets angesichts einzelner Marktentwicklungen sind.

  • Wie Ihr Portfolio auf historische Szenarien wie z.B. die Finanzmarktkrise reagiert hätte.

  • Wie verborgene Potenziale sichtbar werden und es Ihnen ermöglichen, Ihr Portfolio noch effizienter zu gestalten.

So funktioniert HVB OneWealth.

360°- Analyse

Gemeinsam mit Ihr:er Berater:in definieren Sie Anlageziele, Risikoprofil und Anlagehorizont.

Einblick

Das One-Wealth-Tool analysiert Ihr Portfolio und simuliert verschiedene Szenarien.

Entscheidung

Sie erhalten Ihre individuellen Portfolio-Report – inklusive Empfehlungen und Handlungsspielräumen.
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Portrait von Sven Stipkovic
„Nur wenn wir die Sensitivität eines Portfolios mit allen Chancen und Risiken des jeweiligen Marktes verstehen, können wir gute Anlageentscheidungen treffen.“
Sven Stipkovic
Leiter Wealth Management

Gewinnen Sie Klarheit über Ihr Vermögen – heute.

Lassen Sie sich zeigen, wie datenbasierte Beratung Ihr Portfolio resilienter macht.
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Antworten auf Ihre wichtigsten Fragen zu HVB OneWealth.

Wenn Sie an einer gesamtheitlichen Portfolioberatung interessiert sind und im Rahmen einer Kapitalanlage ab 1.000.000 Euro aktiv Entscheidungen treffen wollen, bietet sich HVB OneWealth als moderner Beratungsservice an.

Zusammen mit Ihrem:Ihrer Berater:in möchten Sie die Entwicklung und Optimierung Ihres Vertragsportfolios vorantreiben, basierend auf Ihren Erwartungen und Wünschen sowie entsprechenden Risikofaktoren.

Sie möchten Ihre Investments aktiv gestalten, beschäftigen sich mit Finanzthemen, Marktinformationen und -entwicklungen, wollen dabei aber auf die hochprofessionelle Beratung der HVB-Experten nicht verzichten.

Sie legen Wert auf Transparenz, ganzheitliche Betrachtung Ihres Vermögens sowie die Vorteile einer daten- und technologiegestützten Risikobewertung, u.a. im Rahmen von erweiterten Analysen und Echtzeit-Simulationen (etwa die Widerstandsfähigkeit Ihres Portfolios in Krisenszenarien, z. B. auf Finanz- oder Rohstoffmarkt, von Währungen und Indizes).

HVB OneWealth ist insbesondere auf folgende Aspekte ausgerichtet:

  • daten- und technologiegestützte Risikoanalyse
  • explizite Ausrichtung auf langfristige Zukunftsszenarien für erhöhte Resilienz und Stabilität des Portfolios
  • Anlage- und Finanzinstrument-übergreifende Portfolioberatung
  • Aktiver Austausch mit dem:der Berater:in
  • Aktives Interesse des:r Kund:in an Mitgestaltung und Eigenentscheidungen im Rahmen der Kapitalanlage

Damit ist HVB OneWealth besonders für Kund:innen aus den Segmenten Wealth Management und Private Banking geeignet, die ihr Vermögen ab einer Anlagesumme von 1.000.000 Euro zusammen mit ihrem:ihrer Berater:in, aber dennoch aktiv gestalten möchten.

Als Service-Paket der HypoVereinsbank beinhaltet HVB OneWealth umfassende Beratungsleistungen auf Basis innovativer Analyse-Technologie.

Unser Leistungsangebot besteht aus:  

  • Anlageberatung zu einem von Ihnen definierten Vertragsportfolio unter Verwendung eines Portfolio- und Risikoanalysetools
  • Pauschalpreis für die Verwahrung von Finanzinstrumenten im Rahmen der HVB OneWealth Depots (im vertraglich vereinbarten Umfang)
  • Pauschalpreis für Transaktionskosten von Finanzinstrumenten in Bezug auf HVB OneWealth Depots (im vertraglich vereinbarten Umfang)
  • Rückerstattung der von Dritten (z. B. Kapitalverwaltungsgesellschaften) erhaltenen Bestandsprovisionen
  • Kundenindividuell konfigurierbare Portfolio-Reports jederzeit auf Anfrage
  • Einstellung von bis zu 50 % des HVB OneWealth- Gesamtpreises in den Verlustverrechnungstopf mit steuermindernder Auswirkung.*

*Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen der jeweiligen Kund:innen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Zur Klärung von individuellen steuerlichen Fragen empfehlen wir, den Rat eines:r steuerlichen Berater:in einzuholen).

Für HVB OneWealth gilt: ein Preis für alle im HVB OneWealth Finanzdienstleistungsvertrag genannten Leistungen.

  • Die Berechnung erfolgt jeweils auf den durchschnittlichen Werten der HVB OneWealth Depots (Depots im Rahmen einer Vermögensverwaltung werden beim Preis nicht berücksichtigt).
  • Der Gesamtpreis für HVB OneWealth setzt sich aus umsatzsteuer- pflichtigen und umsatzsteuerfreien Bestandteilen zusammen. Derzeit sind 50 % des Gesamtpreises umsatzsteuerpflichtig.*
  • Das jährliche prozentuale Entgelt beträgt mindestens 5.000 Euro zuzüglich der gesetzlichen Umsatzsteuer von derzeit 19 % auf den umsatzsteuerpflichtigen Anteil.
  • Zeitanteilige Berechnung bei unterjährigem Vertragsbeginn bzw. -ende.

*Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen der jeweiligen Kund:innen ab und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Zur Klärung von individuellen steuerlichen Fragen empfehlen wir, den Rat eines:r steuerlichen Berater:in einzuholen.                             

Nicht enthalten sind:

  • Kaufprovisionen bzgl. HVB OneWealth Depots, wenn die Bank die Investmentvermögen selbst nicht zum Nettoinventarwert erhält
  • Kaufprovisionen bzgl. HVB OneWealth Depots, wenn die Bank von der Kapitalverwaltungsgesellschaft eine Vergütung für Beratungsleistungen erhält (z. B. Private Banking Vermögensportfolio Fonds)
  • Transaktionssteuern auf Transaktionen in Finanzinstrumenten, insoweit diese nach dem 31.01.2021 neu eingeführt bzw. erhöht werden
  • Die Preisvereinbarungen für sonstige Depots und Konten (außer HVB OneWealth Depots) bleiben unverändert fortbestehen

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  • Unsere Investment-Experten haben mehrere Musterportfolien definiert, die Ihnen bei der Festlegung Ihrer Risikovariante zur Auswahl stehen. Anhand des Vergleichs mit einem dieser Modell-Portfolien können Sie prüfen, ob Ihre aktuelle Allokation zu Ihrer Risikoneigung und Ihren Anlagewünschen passt und wo sich Potenziale oder Chancen eröffnen. Durch die Betrachtung des Gesamtportfolios eröffnet sich dabei etwa auch die Möglichkeit, bei ausgewählten Einzeltiteln die gewählte Risikoklasse voll auszuschöpfen.

  • Ein zentrales Instrument des Tools ist der sogenannte Health Score. Er setzt sich aus breit gefächerten Faktoren zusammen, darunter Risikokennzahlen, Assetklassenstruktur, Liquiditätsrisiken, Entwicklungen in Land, Branche und Markt sowie Ihre präferierten Anlagevorgaben und die Markteinschätzung der Bank. So können Sie genau nachvollziehen, welche Zusammenhänge Ihr Portfolio wie beeinflussen.

  • Der Health Score Ihres Portfolios kann zwischen 0 und 100 variieren. Unter 50 ist die Portfolioqualität gering, über 80 ist sie hoch. Dank dieser Kennzahl sehen Sie auf den ersten Blick, wie es um die Qualität Ihres Portfolios steht.

  • Mit HVB OneWealth können Sie Ihr Vertragsportfolio anhand globaler Risikomodelle unterschiedlichen Szenarioanalysen unterziehen. Wie stressresistent sind Ihre Assets angesichts einzelner Marktentwicklungen? Wie hätte Ihr Portfolio auf historische Szenarien wie z.B. die Finanzmarktkrise reagiert? Wie könnte sich der Health Score bei Schwankungen des Ölpreises, Abfallen des DAX 100, Rohstoff- oder Währungskrisen verändern?

  • Dank einer umfassenden Datenbasis ist HVB OneWealth in der Lage, verschiedenste Situationen für Ihre Investments zu simulieren und Ihre Portfoliostruktur auf den Prüfstand zu stellen. So wird transparent, wie sich Anpassungen Ihrer Allokationen auswirken und z.B. welche Optionen sich für eine weitere Diversifikation anbieten.

    So werden bislang verborgene Potenziale sichtbar und ermöglichen es Ihnen, Ihr Portfolio noch effizienter zu gestalten.

  • All das Wissen, das Sie benötigen, um Investment-Entscheidungen zu treffen, erhalten Sie auf Anfrage gebündelt im HVB OneWealth Portfolio-Bericht. Dieser Report enthält alle von Ihnen gewählten Daten, übersichtlich visualisiert und ergänzt um Erläuterungen und Detaildarstellungen. Und selbstverständlich alle Informationen über Entwicklungen und Beratungsempfehlungen, die Sie dabei unterstützen Ihr Portfolio zukünftsfähiger zu machen.

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